Citigroup Inc. випадково намагався перевести близько $6 мільярдів на рахунок клієнта через помилку співробітника, який вставив номер рахунку в поле для суми. Інцидент стався в квітні, в той же місяць, коли інша частина банку випадково зарахувала $81 трильйон іншому клієнту.
Помилка відділу управління капіталом була виявлена наступного робочого дня. Вона мала величезні наслідки, проте, як підтверджують джерела, ситуацію вдалося швидко виправити. Citigroup заявив, що «своєчасно виявив і виправив цю помилку введення даних, що не вплинуло на банк або нашого клієнта». Банк також впровадив нові запобіжні заходи для виявлення великих аномальних платежів і переказів.
Цей випадок відзначає постійні труднощі Citigroup у поліпшенні своїх ризиків та контролю після отримання штрафів від регуляторів. Генеральний директор Джейн Фрейзер знизила ключову прибуткову мету, оскільки банк потребує витрат більше коштів на свій план трансформації.
Інциденти нагадують про знамените випадок Citigroup з Revlon Inc. у 2020 році, коли банк випадково перевів понад $900 мільйонів кредиторам косметичної компанії. У цьому випадку — на відміну від $81 трильйона — помилка стосувалася внутрішніх переказів, що зменшило ризик для банку.
Проблеми з ризиками та контролем залишаються серйозною проблемою для фінансової установи, особливо враховуючи жорсткий контроль з боку регуляторів.
Залишити відповідь