👀supalogic.xyz

Позначка: #BANKING

  • 🏦🇪🇺 UniCredit підвищив зарплату керівника на третину: рекордна продуктивність

    UniCredit SpA підвищив зарплату генерального директора Андреа Орчела на одну третину, ще більше закріпивши його статус одного з найвищих оплачуваних банкірів Європи після того, як він привів італійський банк до рекордного року.

    Загальна компенсація Орчела за минулий рік становить €13,2 млн ($13,9 млн), що на €3,2 млн більше, ніж у попередньому році.

    Акції UniCredit зросли майже на 50% минулого року, а з моменту призначення Орчела головою, їхня вартість зросла на 280%. Підвищені процентні ставки, які сприяли збільшенню цін на акції в індустрії, також сприяли зростанню прибутковості UniCredit і поверненню коштів інвесторам.

    Хоча лише кілька європейських банків досі опублікували свої звіти про компенсацію, пакети виплат Орчела, ймовірно, поставлять його на верхню межу діапазону для його колег в індустрії.

    Орчел також прагне до подальшого зростання з непроханою пропозицією про поглинання свого національного конкурента Banco BPM SpA та часткою в німецькому Commerzbank AG, що може призвести до угоди.

  • 📉🇬🇭 Новий губернатор центрального банку Гани обіцяє боротися з інфляцією

    Новий губернатор центрального банку Гани Джонсон Азіама пообіцяв впровадити чіткі політики, спрямовані на стримування інфляції, що негативно впливає на домогосподарства та бізнес.

    Річна інфляція протягом майже трьох років перевищує 20%, що більш ніж у два рази перевищує цільовий діапазон Банку Гани в 6%-10%.

    У січні темп інфляції вперше за п’ять місяців сповільнився до 23.5%, але попереду ще довгий шлях, щоб знизитися до однозначних цифр до другого кварталу 2026 року, як прогнозує банк.

    «Ми приймемо більш проактивний та точний підхід до управління інфляцією, використовуючи передову аналітику даних та штучний інтелект», – сказав губернатор Азіама на церемонії прийняття присяги в президентському палаці в столиці, Аккрі.

    «Наші політики будуть чіткими, зрозумілими і реагуватимуть на події», – зазначив він.

    Призначення губернатора є важливою віхою, оскільки президент Джон Махама готується реалізувати свою програму з «перезавантаження економіки». Махама, який виграв грудневі вибори з найбільшим відривом з 2000 року, отримав економіку в кризі, з наростаючою інфляцією, великим боргом та валютою, що втратила 19% своєї вартості за минулий рік.

    Азіама був обраний після того, як колишній губернатор Ернест Еддісон подав у відставку 3 лютого, отримавши окружний відпустку більш ніж за місяць до закінчення терміну служби.

    «Банк Гани є ключовою інституцією в цій програмі з перезавантаження економіки і має залишатися непохитним у своїй місії підтримувати цінову стабільність, забезпечувати надійну фінансову систему та сприяти економічному зростанню», – сказав Азіама.

    Найбільший виробник золота в Африці також планує використати свої золоті резерви та інші «стратегічні іноземні активи» для підтримки кеді, додав він.

  • 🏦🇵🇹 Банк Португалії закликає до первинного розміщення акцій Novo Banco

    Губернатор Банку Португалії Маріо Сентено заявив, що хотів би бачити більше банків на фондовому ринку країни.

    Сентено виступав у Лісабоні на парламентських слуханнях, присвячених португальському банку Novo Banco SA, який є контрольованим американською приватною інвестиційною компанією Lone Star.

    Раніше цього місяця Novo Banco оголосив про намір провести первинне розміщення акцій (IPO) протягом найближчих місяців. Генеральний директор Novo Banco Марк Бурк зазначив, що звичайні періоди для IPO зазвичай припадають на другий або третій квартал після літа. Це може стати першим значним розміщенням акцій у Португалії за чотири роки.

    Lone Star володіє 75% акцій Novo Banco, тоді як Португалія контролює 25% через такі організації, як Фонд розв’язання, що управляється Банком Португалії. Уряд Португалії досі не оголосив, чи буде продавати акції Novo Banco.

    У січні португальський міністр фінансів Жоакім Міранда Сарменто заявив, що Lone Star планує продати частку близько 25% до 30% акцій Novo Banco.

    Сарменто також повідомив минулого місяця, що уряд не буде втручатися, якщо державний банк Caixa Geral de Depositos SA вирішить вивчити можливий інтерес у придбанні Novo Banco.

    Генеральний директор Caixa Geral Пауло Маседо висловив думку, що банк може розглянути можливі придбання. Тим часом генеральний директор Banco Comercial Portugues SA Мігель Майя підтвердив 6 лютого, що найбільший публічно торгуючий банк Португалії планує продовжувати рости органічно, хоча також може вивчити можливі угоди, коли вони з’являться на ринку.

    Консолідація серед банків «не визначається владою, це рішення ринку», – сказав Сентено у вівторок. Конкуренція та банківська влада розглядатимуть питання конкурентоспроможності та системних ризиків. Банк Португалії повинен звернути увагу на бізнес-план після продажу та його системних наслідків, додав він.

  • 🏦🇨🇦 Bank of Nova Scotia перевищив очікування завдяки зниженню процентних ставок

    Банк Nova Scotia перевищив оцінки аналітиків, отримавши C$1.76 за акцію у першому кварталі, скориставшись перевагами зниження вартості фінансування після зменшення процентних ставок Центробанком Канади на 200 базисних пунктів з червня минулого року.

    Чистий дохід від відсотків – різниця між тим, що банк отримує від кредитів і виплачує за депозитами – склав C$5.17 мільярда (3.63 мільярда доларів) за три місяці до січня, що на 8.4% більше, ніж рік тому.

    Проте, резерви банку на випадок кредитних втрат склали C$1.16 мільярда, що перевищує прогнози аналітиків. Адміністрація Дональда Трампа створила значну невизначеність щодо долі торгівлі США з Канадою та Мексикою, де Scotiabank також має значну операцію.

    Банк нещодавно зробив кілька стратегічних кроків, щоб переорієнтувати свій капітал з Латинської Америки на Канаду та США, зокрема, завершивши придбання 14.9% акцій KeyCorp у Клівленді.

    У першому кварталі банк зазнав післяподаткових збитків у розмірі C$1.36 мільярда через передачу операцій у Колумбії, Коста-Риці та Панамі.

    Scotiabank також оголосив, що змінює методику розкриття сегментованих результатів для своїх бізнес-ліній, зокрема, переказуючи майже всі витрати ліквідності на відповідні операційні підрозділи.

    Банкпереглянув свої результати за попередні два роки, нова методологія спричинила зміни в цифрах бізнес-одиниць, але не в загальних результатах.

  • 🏦🇪🇺 Клаас Кнот: ЄС може затримати нові банківські правила для синхронізації з США

    Голова Нідерландського національного банку Клаас Кнот заявив, що готовий затримати впровадження нових банківських правил в Європі, щоб узгодити їх з очікуваним графіком США.

    “Є вагомі підстави стверджувати, що впровадження фундаментального огляду торгівельної книги має бути якомога більш синхронізованим на глобальному рівні,” – сказав Кнот в інтерв’ю в своєму амстердамському офісі.

    Фундаментальний огляд торгівельної книги є єдиною частиною фінального пакету правил капіталу, яку ЄС ще не реалізував. Європейський союз має впровадити реформи у січні наступного року, але Франція закликала перенести термін на ще один рік, щоб європейські банки не опинилися в невигідному становищі порівняно з глобальними конкурентами.

    Сполучене Королівство вже відклало впровадження своїх правил з 2026 на 2027 рік, прагнучи узгодити свій графік зі США, де масштабна регуляторна зміна після обрання Дональда Трампа ускладнила реалізацію узгоджених у 2017 році правил.

    Кнот наголосив, що говорить від імені центрального банку, а не як голова Ради з фінансової стабільності, яка неодноразово закликала до своєчасної реалізації глобальних угод.

    Очільниця фінансового відомства Європейської комісії Марія Луїз Альбукерке минулого місяця повідомила, що ЄС скоро ухвалить рішення щодо можливого перенесення пакету.

  • 💰🇳🇬 Нігерія активно розвиває споживче кредитування для населення

    Нігерія поступово стимулює свій малий ринок споживчого кредитування.

    Запущена минулого року президентом Бола Тінубу програма Ніgerian Consumer Credit Corporation має на меті запустити споживче кредитування з нуля, і вже працює з більш ніж 30,000 позичальників. Це удвічі збільшує доступ до кредитів для близько 4% працюючого населення (раніше 2%).

    “Жоден кредит не залишався непогашеним,” – зазначив Узома Нвагба, генеральний директор Credicorp, стосовно виданих до цього моменту 13 млрд наїра (9 млн доларів) з 100 млрд наїра, з яких стартувала агенція в квітні 2024 року.

    Цей успіх зумовлений ретельним «кредитним профілюванням» з боку банків, а також зусиллями зі зміни уявлень про кредити у суспільстві, де люди зазвичай сплачують готівкою за все — від будинків до автомобілів.

    Агенція має на меті створити ринок споживчого кредитування у найбільш густонаселеній країні Африки та допомогти родинам нарощувати кредитні рейтинги. Вона співпрацює з місцевими кредиторами та націлюється на державних службовців і вчителів, а також на членів загальної публіки.

    Мета полягає в тому, щоб забезпечити доступ до кредитів для 50% працюючих нігерійців до 2030 року.

    Кредити використовуються для покупки різних споживчих товарів, а також для поліпшення житла, у тому числі для встановлення сонячних панелей для електропостачання, як зазначив Нвагба. Також спостерігається сплеск заявок на кредити для покупки мотоциклів та триколісників, незважаючи на п’ятикратне зростання вартості бензину з 2023 року.

    Кредити Credicorp мають більш ніж на 12 процентних пунктів нижчі ставки, ніж існуючі на ринку, які були агресивно підняті центральним банком.

  • 🏦🇦🇪 Лінос Леккас може приєднатися до First Abu Dhabi Bank

    Лінос Леккас, колишній ветеран Citigroup Inc., може приєднатися до найбільшого кредитора Абу-Дабі, First Abu Dhabi Bank PJSC, у старшій ролі, повідомили джерела, знайомі з ситуацією.

    Леккас веде переговори про нову посаду, хоча остаточні рішення ще не ухвалені. Представник банку відмовився коментувати цю інформацію, а сам Леккас не відповів на запити про коментарі.

    Вартість FAB становить 44 мільярди доларів, що робить його одним з найцінніших банків на Близькому Сході. З активами в 330 мільярдів доларів, він вважається «домашнім банком» Абу-Дабі і відіграє центральну роль у фінансуванні внутрішнього економічного зростання.

    Банк також намагався здійснити закордонні придбання, розглядаючи угоди з Standard Chartered Plc та одним з найбільших банків Туреччини.

    Під час управління голови правління Хани Аль Ростамані, з моменту її призначення на посаду в 2021 році, банк зазнав значних змін у керівництві. За ці роки FAB регулярно вербував банківських працівників з міжнародних компаній, таких як HSBC Holdings Plc та ABN Amro.

    Нещодавно з банку пішли голова глобальних ринків Самех Аль Кубайсі та операційний директор Сухайл Бін Тараф. Аль Кубайсі лише торік замінив Тома Спітца, який сам розпочав своє перебування в FAB менше ніж через два роки після призначення.

    Нова голова підрозділу злиттів та придбань також залишила своє місце менш ніж через сім місяців обіймання посади.

    Леккас пішов з Citi минулого року після більше ніж десятирічного стажу в інвестиційному банкінгу. У 2023 році він був спільно призначений на посаду співголови підрозділу банківської діяльності, ринків капіталу та консалтингу для континентальної Європи. Раніше він працював у Credit Suisse та Bank of America Merrill Lynch.

    Леккас – уродженець Греції, має дипломи з Університету Лондона та Кембриджського університету.

  • 🏦🇮🇳 Axis Bank Ltd. розглядає продаж контрольного пакету Axis Finance Ltd.

    Axis Bank Ltd. розглядає можливості для Axis Finance Ltd., включаючи можливий продаж контрольного пакету в підрозділі тіньового банкінгу, згідно з інформацією, отриманою від осіб, обізнаних у даній ситуації.

    Приватний кредитор працює з консультантом над стратегічним оглядом Axis Finance. Банк має намір оцінити угоду на суму від 900 млн до 1 млрд доларів, стверджують джерела.

    Обговорення тривають, і Axis Bank може вирішити не здійснювати продаж.

    Представник Axis Bank не відповів на запит щодо коментаря.

    Тіньові банки зазвичай орієнтуються на клієнтів, які мають обмежений або відсутній доступ до традиційних банківських послуг через низький дохід або відсутність кредитної історії. Кредитори встановлюють вищі процентні ставки на кредити, що робить їх більш вразливими до дефолтів і є стресовою точкою для ширшої фінансової системи.

    Як повідомляється в звіті India Ratings & Research, інвестиції акціонерного капіталу від Axis Bank підтримували зростання Axis Finance. Найбільшою останньою інвестицією стало 3 млрд рупій у фінансовому році 2024. Axis Bank також забезпечує резервне фінансування в розмірі 20,5 млрд рупій та операційний нагляд.

    Axis Finance є повністю власною дочірньою компанією Axis Bank і надає послуги, такі як корпоративні та заставні кредити, а також фінансування нерухомості.

  • 💰🇺🇸 JPMorgan інвестує $50 млрд у приватне кредитування

    JPMorgan Chase & Co. суттєво збільшує свої прямі зусилля в кредитуванні, виділивши додаткові $50 млрд, щоб зайняти більшу частину швидкозростаючого ринку.

    Банк робить нові інвестиції після того, як використав понад $10 млрд з власного балансу у понад 100 угодах приватного кредитування з 2021 року, за словами Троя Рорбога, співголови комерційного та інвестиційного банку JPMorgan, та Кевіна Фолі, глобального глави ринків капіталу. Компанія співпрацює з групою партнерів із спільного кредитування, які також виділили близько $15 млрд для підтримки цієї ініціативи.

    Рорбога зазначив: “Це цифра, з якою ми абсолютно комфортно погоджуємося, якщо ситуація і ризики відповідають, а ми так вважаємо на даний момент”. Якщо обсяг кредитування зросте, то зможемо це підтримати.

    Група наразі складається з семи компаній, включаючи FS Investments, Cliffwater, Shenkman Capital Management, Octagon Credit Investors та Soros Fund Management.

    Рорбога та Фолі відмовилися надавати додаткові деталі про цю ініціативу. Розширене зусилля JPMorgan підкреслює, як банки все більше займають позиції на ринку в $1.6 трлн, що раніше належав управляючим активами та кредитним компаніям.

    Клієнти JPMorgan отримують доступ до продукту прямого кредитування, а також до послуг приватних компаній, що вже уклали угоди на суми від $50 млн до $4.5 млрд. На тлі зниження вартості запозичень на ринку, банки, такі як JPMorgan, намагаються повернути бізнес.

  • 🏦🇪🇺 UniCredit планує збільшити бонуси для своєї команди на 11%

    UniCredit SpA планує підвищити середній бонус для більшості провідних керівників приблизно на 11% після того, як банк оприлюднив рекордні прибутки минулого року.

    Зміна торкнеться групи так званих схильних до матеріальних ризиків, до якої входять 858 найбільш старших керівників банку, до складу яких зазвичай входять трейдери та укладачі угод.

    Італійський банк також планує підвищити середній бонус для всіх співробітників на 20%, хоча є відмінності між країнами, ролями та індивідуальними рівнями продуктивності.

    Змінна компенсація керівників у корпоративному та інвестиційному банкінгу, як очікується, зросте приблизно на 10%. Генеральний директор Андреа Орчел намагається нагородити співробітників і зберегти таланти після року, коли доходи зросли на 4%, а чистий прибуток — на 2%, досягнувши найвищого рівня за всю історію.

    Андреа Орчел минулого року запустив незатребувану пропозицію щодо покупки місцевого конкурента Banco BPM SpA і придбав великий пакет акцій у німецькому Commerzbank AG, а також може спробувати його викупити.

    Бонуси інвестиційних банків зростуть

    Очікуване річне збільшення середнього бонусу в підрозділах CIB. Джерело: Bloomberg News.

    Зверніть увагу: усі значення є оцінками, отриманими від неназваних джерел і не підтверджені фірмами; значення CASA округлено до середини очікуваного діапазону.

    Європейські банки в цілому підвищили бонуси, оскільки стрімкі прибутки минулого року надали їм більше грошей для повернення акціонерам та виплат співробітникам. Розширення, заплановане UniCredit, поставить його в верхній частині діапазону, повідомленого Bloomberg News.

    Середнє збільшення в UniCredit є порівнянням за однаковими умовами, оскільки банк минулого року змінив спосіб розрахунку компоненту акцій, кажуть люди, знайомі з ситуацією. Ціна перетворення більше не коригується на дивіденди, відповідно до рекомендацій Європейського банківського управління.

    Представник UniCredit відмовився коментувати цю інформацію.